La actuación normativa del Grupo de Acción Financiera Internacional frente al criptoblanqueo

Abstract

La disrupción financiera positiva que suponen los criptoactivos, mediante el logro de ventajas como la desintermediación y la seguridad criptográfica de las transacciones, se minimiza en atención a los riesgos de blanqueo de capitales que se asocian ampliamente con aquellos. El Grupo de Acción Financiera Internacional (en adelante, GAFI) ha reaccionado a ello mediante la adopción de nuevas medidas para las actividades con activos virtuales (en adelante, AV), categoría más amplia en donde se agrupan los criptoactivos y, dentro de estos, las criptomonedas. En el presente trabajo se analizan las políticas antiblanqueo más recientes aprobadas por el GAFI para conseguir, de un lado, la armonización de los enfoques jurídicos nacionales y, de otro, la configuración de un régimen preventivo eficaz contra el criptoblanqueo.